金融租賃業(yè)相關(guān)企業(yè)風險治理高級技巧

金融租賃業(yè)相關(guān)企業(yè)風險治理高級技巧
《針對大型單一產(chǎn)業(yè)的企業(yè)經(jīng)營細節(jié)中的盡調(diào)及風險控制高級技巧》
主講：張宇主席
【課程背景】當隨著國家對金融機構(gòu)的風險管理越來越重視，身為中國金融體系的一部分，金融租賃行業(yè)承擔著銀行外授信融資及資產(chǎn)證券化的重要作用，其所涉及的客戶企業(yè)的風險管理相較其它金融機構(gòu)，需要更為全面的考量，在盡調(diào)及風險控制的有效執(zhí)行，是保證企業(yè)經(jīng)營安全的重要程序．同時，也是保護客戶資產(chǎn)安全和收益保證的必需過程．
什么是重大潛在風險？
什么是數(shù)據(jù)盲點風險？
什么是表外隱形債務(wù)？
什么是間接控股和股權(quán)外風險
如何預(yù)防突發(fā)性非系統(tǒng)性風險？
交易風險到底如何評估？
什么情況下，被承攬標的公司會出現(xiàn)無法正常運營的情況？
什么是高級風險治理中的難點和隱藏點？
盡調(diào)過程應(yīng)該如何控制才能保證風險遺漏？
如何對風險進行全面評估？
在金融租賃后續(xù)的投行業(yè)務(wù)中，應(yīng)該提前把握什么樣的風險點？
什么是流動性帳戶分析，它是怎樣應(yīng)用于現(xiàn)代融資租賃的風險管理中的
什么是企業(yè)價值流動性監(jiān)控，它是怎樣應(yīng)用于現(xiàn)代融資租賃風險管理中的
什么是企業(yè)背景畫像，它是怎樣應(yīng)用于現(xiàn)代融資租賃風險中的
這些問題一直以來，都是金融機構(gòu)，特別是融資租賃企業(yè)面對的重要課題．
IFC集團的董事執(zhí)行主席張宇，現(xiàn)任包括摩根大通集團，三菱東京ＵＦＪ銀行，中華人民共和國公安部香港反洗錢中心等多家機構(gòu)的高級顧問，將完整地展現(xiàn)給學員高層的風險管理技巧，讓學員能夠初步了解企業(yè)治理環(huán)節(jié)對風險防控的理解和判斷方式，使學員能夠從更高，更廣的視野去審視金融行業(yè)，特別是融資租憑行業(yè)風險防控的的實際操作和國際最先進的技巧，去開展更高效，更受認可的盡調(diào)和風控活動，提高本公司抑制風險的能力保護客戶資產(chǎn)安全和收益穩(wěn)定。
【課程收益】
學員將理解隱藏風險的基礎(chǔ)
學員將完全理解數(shù)據(jù)盲點的概念
學員將會理解如何更好地建立可信高效的信托業(yè)形象
學員將了解高風險交易的特征
學員將了解風控體系的建立等重大課題
學員將學會表外資產(chǎn)安全的治理
學員將學會識別隱性債務(wù)的風險
學員將了解盡調(diào)控制
學員將了解如何提高盡調(diào)的全面性
學員將學會識別數(shù)據(jù)陷阱
學員將學會識別交易風險
學員將學會如何預(yù)防突發(fā)性風險
學員將學會間接股權(quán)控制
學員將學會陷性控制的過程及相關(guān)風險防范
學員將學會全面風控體系建立的設(shè)計
學員將學會融資租賃行業(yè)后續(xù)投行業(yè)務(wù)開展之前的風險考慮
學員將學會融資租賃行業(yè)后續(xù)發(fā)行ＡＢＳ產(chǎn)品時的審計重點
學員將學會融資租賃行業(yè)中如何應(yīng)用流動性帳戶分析
學員將學會融資租賃行業(yè)中如何應(yīng)用企業(yè)價值流動性管理
學員將學會融資租賃行業(yè)中如何應(yīng)用企業(yè)背景畫像管理
學員將學會融資租賃行業(yè)中特有的風控管理方式
【課程特色】
本課程一直以來，作為金融的高級課程，深受以投行業(yè)務(wù)為主體的各分行業(yè)方面的歡迎，建立從國際標準上看，高效被認可的風控體系，作為融資租賃行業(yè)為代表的前期信貸和后期投行相結(jié)合的行業(yè)而言，其重要性不言而喻主講的張宇老師，在香港執(zhí)業(yè)期間，多年擔任大型金融機構(gòu)顧問，對于企業(yè)風控工作有著高遠的理解，他一直以來在境外各大銀行和擁有投行業(yè)務(wù)的機構(gòu)間進行本課程的授課顧問事業(yè)，收到了極好的效果，并于近期在中國國內(nèi)推行，在金融等行業(yè)的高級管理人員中取得了非常好的評價．
很多的大型銀行和機構(gòu)，如招商銀行，中信評券等都在這門課程的指導下，建立起了高效受國際認可的高端風控體系，受到了政府和客戶方面的認可和肯定。
張宇主席對本課程針對金融租賃行業(yè)進行了專門的改良，憑借著豐富的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗和高層管理經(jīng)驗，將本行業(yè)特有的風控，盡調(diào)過程中的問題加以重點提出，并在課程中，以基礎(chǔ)建設(shè)，環(huán)保節(jié)能，大健康，人工智能，高端制造行業(yè)大型企業(yè)為實例，讓學員更加地理解融資租賃這一最為傳統(tǒng)的銀行外授信業(yè)務(wù)是如何進行盡調(diào)和風控管理的．
【課程對象】董事長，高管，及所有與業(yè)務(wù)相關(guān)的銀行從業(yè)人員（本課程難度偏高，所有風險控制類的課程都屬于高難度課程，因為要實現(xiàn)風險控制，需要較高的技巧及視角）
【課程時間】2天（6小時／天）
【課程大綱】
導論：看不見的風險
1、數(shù)據(jù)盲點風險匯總
2、盡調(diào)中的隱藏風險
3、從生存者法則講全面盡調(diào)的控制
4、從人力分級的布局制度講全面的盡調(diào)管理
5、表外資產(chǎn)風險綜述
實例：某中國國有企業(yè)市政建設(shè)子公司的表外資產(chǎn)風險
實例：某中國國有企業(yè)道路建設(shè)子公懷的表外資產(chǎn)治理－折分重組
法律文件中的風險綜述
法律執(zhí)行風險
實例：某中國國有企業(yè)醫(yī)療子集團的法律隱藏風險－法律裁判權(quán)的設(shè)置失誤
股權(quán)分置風險淺述
重要員工導致的風險淺述
實例：某中國國有母基金投資的ＡＩ企業(yè)面臨的糾紛和無法經(jīng)營－ＳＰＶ化
流動的公司運營健康變化
公司市值在運營過程中的變化
流動地評估違約等違反信用管理的行為對公司價值的影響
流動地評估企業(yè)在資本市場上的形象及價值變化
流動性地評估以企業(yè)債權(quán)為標的物的價值變化
總結(jié)
公司股權(quán)分險治理
1、一票否決權(quán)的風險
2、采購權(quán)，股權(quán)，債權(quán)的關(guān)系
3、從三姬分金講起－隱性控股及間接控股
4、金字塔控股及交叉控股
實例：中國某光伏產(chǎn)業(yè)海外子公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)分析
實例：中國某國有母基金投資的ＡＩ企業(yè)的困局
專利及核心人員的歸屬權(quán)的風險
ＳＰＶ化的風險
董事變更帶來的巨大風險
總結(jié)
三、盡調(diào)的控制及其它風險
全面數(shù)據(jù)的風險
盡調(diào)的精確度與成本的平衡
盡調(diào)人力的分配－如何確保盡調(diào)的準確性
采購權(quán)的控制與監(jiān)督
法律合同執(zhí)行性風險的評估
風險指標的確立
防掏空風險的設(shè)立
勢力范圍的概述
如何保證第三方公司在企業(yè)完全控股情況下的風控執(zhí)行
來自監(jiān)管的風險
國際國內(nèi)制裁風險
實例：中國某國有大型精細加工企業(yè)在國際制裁下的困境
實例：中國某國有母基金投資的大健康企業(yè)在國際制裁及突發(fā)融資困難下的艱難求生
三、債權(quán)價值及企業(yè)價值管理
什么是邊際成本估值法
什么重要指標會影響企業(yè)價值的變化
評估違約行為對公司市值帶來的影響
實例：中國某國有特種基建企業(yè)在支付違約后的價值劇烈變化
勢力范圍和競爭情況
競爭情況的變化對公司資產(chǎn)穩(wěn)定性的影響
資本市場對企業(yè)的態(tài)度變化
資產(chǎn)沉淀及被動折舊對企業(yè)流動性風險的影響
實例：中國某國有大型建設(shè)企業(yè)是如何被資產(chǎn)折舊所拖累的
終章：企業(yè)經(jīng)營風險預(yù)防及全面防風險體系的建立
什么樣的風險防控是最安全的
風險委員會的構(gòu)成原則
企業(yè)設(shè)立觀察員
觀察員制度的操作
總結(jié)：當別人擁有控制公司的權(quán)力時，風險無處不在，防風險就是控制權(quán)的監(jiān)督和控制
注：融資租賃公司因為包括前期的產(chǎn)權(quán)授信管理和后期的投行產(chǎn)品發(fā)行過程，因此對信用及資產(chǎn)安全非常地重視，本課程極為全面地從整個金融行業(yè)關(guān)注的股權(quán)和經(jīng)營方面進行解析，又針對這一行業(yè)的特點，從授信及投行業(yè)務(wù)方面，進行了加強，內(nèi)容非常全面，而且具有極強的實用性，

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