一、洗錢與反洗錢（一）關于風險防范的基礎知識（二）什麼是洗錢和反洗錢1.洗錢活動的歷史來由（結合案例分析）2.國際社會打擊洗錢活動的努力3.中國政府在反洗錢方面所做的努力4.洗錢與反洗錢的概念與特征二、金融機構反洗錢的重要意義1.金融機構開展反洗錢工作的重要作用2.金融機構開展反洗錢工作的必要性3.金融機構可能被利用于洗錢的業(yè)務簡介三、金融機構反洗錢職責、義務1.建立健全反洗錢內(nèi)控制度體系2.客戶身份識別制度3.客戶身份資料及交易記錄保存制度4.大額交易與可疑交易報告制度5.與行政、司法管理機關的合作與配合6.反洗錢培訓與宣傳7.保守反洗錢工作秘密8.反洗錢內(nèi)控制度有效性審計...

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部分、為何要喚醒休眠客戶（無限潛力池）一、休眠客戶蘊含無限潛力二、銀行金融業(yè)內(nèi)外環(huán)境壓力加劇1.網(wǎng)點變革趨勢2.外部競爭壓力3.客戶需求變化三、銀行網(wǎng)點員工困惑暴漲1.畏懼心態(tài)，不敢向客戶營銷2.技能不足，不知如何去營銷第二部分、如何喚醒與開發(fā)休眠客戶（見證奇跡）單元、休眠客戶產(chǎn)生的原因及如何避免一、客戶經(jīng)理前期銷售誤導——如何避免？二、后期客戶維護不力——如何避免？三、維護休眠顧客五步驟1.觀察2.通報3.收集4.措施5.反饋四、休眠客戶復蘇措施1.按消耗和提升潛力分層分類2.不同休眠客戶不同措施3.制定適合客戶需求的方案4.提高客戶溝通效率，建立信任橋梁5.客戶復蘇后的跟進策略第二單元、喚

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天客戶開發(fā)和管理技巧一、如何成為優(yōu)秀客戶經(jīng)理1.客戶經(jīng)理的職責：2.客戶經(jīng)理的工作理念3.客戶經(jīng)理的工作任務4.客戶經(jīng)理的支持體系5.優(yōu)秀客戶經(jīng)理的素質二、客戶經(jīng)理必備技能1.甄別有價值客戶的技能2.評估客戶的價值3.產(chǎn)品和服務組合設計4.有效的實施方案三、目標客戶的選擇1.確定目標客戶的原則（結合國家產(chǎn)業(yè)政策、銀行信貸投向、偏好）2.尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的原則3.尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的方法4.當前適合銀行拓展的10個重點行業(yè)四、客戶需求分析1.客戶的需求在哪里？有何需求特性？2.客戶通常的五大需求3.尋找銀行產(chǎn)品的切入點4.根據(jù)客戶需求設計服務模式五、客戶訪問前的準備1.建立個人的講師庫2.產(chǎn)品和資料準

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一、理財?shù)幕纠砟睿?、理財行為分析：恐懼與貪婪（案例：郁金香、牛頓）2、生命周期對理財?shù)囊?、經(jīng)濟周期波動與理財4、理財相關性理論（案例：A股、紐交所、東京等相關性）5、理財與投資的區(qū)別（戰(zhàn)略與戰(zhàn)術）6、理財?shù)娜齻€關鍵：時間、穩(wěn)定的回報、復利7、誰偷走了你的財富？（通貨膨脹）8、分散投資：不要把雞蛋放一個籃子里（討論）9、做好財富管理的三要素：盈利性、安全性、流動性二、基本的理財產(chǎn)品及分析：1、存貸款2、保險產(chǎn)品3、基金產(chǎn)品4、黃金（實物黃金、紙黃金、黃金期貨）5、股票與債券6、信托產(chǎn)品7、高利貸8、房地產(chǎn)9、VC,以及PE三、理財產(chǎn)品營銷技巧1、你適合做營銷嗎？（營銷的幾個誤區(qū)）2、目標

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部分商業(yè)銀行信貸管理和風險控制一、我國商業(yè)銀行信貸風險管理的四大困惑二 、商業(yè)銀行信貸管理的流程１、事前管理２、事中管理３、事后管理三、貸前調查盡職１、客戶盡職調查的內(nèi)容和方法１）客戶數(shù)據(jù)的收集渠道和方法２）銀行交易記錄調查３）利益關系人調查４）稅務工商等職能部門的調查５）協(xié)會及媒體方面的信息收集和分析６）客戶數(shù)據(jù)的分析技術２、客戶財務狀況的調查１）財務報表分析概述２）三張財務報表分別揭示出企業(yè)哪些管理本質３）怎樣快速閱讀財務報表４）哪些財務比率反映客戶的短期償債能力５）哪些財務比率反映客戶的長期償債能力６）客戶的盈利能力應當從哪些財務數(shù)據(jù)分析中獲得７）客戶的營運能力重點反映在哪些財務比率上８

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一、金融機構的分類及銀行業(yè)所處的國內(nèi)市場環(huán)境1、按照經(jīng)營范圍的不同分類：1)中央銀行—中國人民銀行.2)銀行業(yè)—同業(yè)。包括：境內(nèi)和境外①、境內(nèi)a、商業(yè)銀行（包括國有和其他商業(yè)銀行）。b、信用合作銀行（包括城市和農(nóng)村）。c、政策性銀行（包括國家開發(fā)銀行）。d、外資或中外合資銀行。②、境外—銀行（按照所在國的要求組建銀行）。2、銀行所處的國內(nèi)市場環(huán)境二、商業(yè)銀行的業(yè)務范圍：1.吸收公眾存款2.發(fā)放短期、中期和長期貸款3.辦理國內(nèi)外結算4.辦理票據(jù)貼現(xiàn)5.發(fā)行金融債券6.代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券三、銀行的業(yè)務范圍簡介、組織機構及控制要點1、信貸業(yè)務的一般介紹、基本流程和控制要點（舉例介紹）2

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