一、 課程背景：
2007年起，中國銀行業(yè)走向全面開放，中國銀行業(yè)由此面臨著更加激烈的內外競爭。中國經濟又快又好的發(fā)展有賴于建立一個更具有國際競爭力的現代化或國際化的銀行架構與金融體系，同時也有賴于一大批具有國際化視野、深諳現代銀行經營之道，精通銀行風險防范與銀行風險管理的有效規(guī)則，熟練掌握金融衍生工具與信貸衍生工具，洞察匯率走勢、正確運用外匯交易規(guī)則，深刻理解銀行監(jiān)管法規(guī)的銀行家、金融家。與此同時，伴隨著中國資本市場開放逐漸增大，中國的企業(yè)集團面臨著前所未有的機遇和挑戰(zhàn)，也就是如何解決企業(yè)集團發(fā)展過程中的投融資問題，有效地利用金融資本使企業(yè)獲得跨越式的發(fā)展。本項目將積極構建銀行家、企業(yè)家、銀行界知名人士、政府官員、學者的緊密交流溝通平臺，培養(yǎng)卓越的業(yè)界領導者，打造具有非凡智慧現代銀行家與金融家和通曉金融投資的卓越企業(yè)家隊伍。


二、 培訓形式：
·深厚的學術背景 依托清華大學與北京大學科研、教學和管理實踐等領域的深厚背景，把握學術前沿又緊密聯系中國實際，希望借助原創(chuàng)思想推動產業(yè)進步。
·一流的師資隊伍 眾多國內知名經濟學家與金融學家領銜授課，世界一流投行與金融機構的從業(yè)專家提供全新視角。
·卓越的交流平臺 本課程進行過程中將組織若干次專題演講與研討會，銀監(jiān)會、證監(jiān)會與央行等監(jiān)管高官，著名學者與業(yè)界知名人士將共濟一堂，砥礪思想。
·前瞻性國際視野 把握銀行業(yè)與金融業(yè)發(fā)展的前沿，深刻理解中國資本市場，深刻理解國際資本市場，獲取全球視野，把握先機。

三、 培訓對象：
· 銀行業(yè)高層管理人員
· 金融證券、上市公司、投資、基金、保險、期貨、資產管理等高層管理人員
· 有志成為金融（投資）家的企業(yè)家，企業(yè)集團負責投融資、財務運營、資本運營的高管
· 各級政府部門相關高級主管官員


四、 課程設置：
該項目課程體系分為8個模塊，每個模塊設立若干課程，分別針對銀行業(yè)所面臨的不同問題進行集中培訓，并結合相關案例研討，具體內容如下：

模塊一、人民幣匯率、國際金融市場、金融機構間競爭與合作
課程背景：
剛結束的中美經濟第三次對話取得了一系列成果，中國和美國證券監(jiān)管當局原則上達成協議，允許中國銀行業(yè)代客理財產品即銀行業(yè)QDII投資到美國市場。在具體落實的基礎上，就可以進一步拓展中國銀行業(yè)代客境外理財的投資范圍。如此，中國的銀行業(yè)將會有更多的投資選擇和更好的風險分散的機會，也將會有更多的參與國際金融市場投資和運作的渠道和手段。這對整個中國銀行業(yè)來說，既是機遇又是挑戰(zhàn)。銀行會有更多機遇去拓展美國的資本市場，同時也將面臨更多國際投資運作能力的挑戰(zhàn)與壓力。我們邀請經濟學家與知名業(yè)界人士授課，與銀行家與金融家們共同探討發(fā)展戰(zhàn)略和應對策略。
人民幣匯率升值及其升值預期如何影響銀行業(yè)務及金融機構投資業(yè)務的開展？在金融開放的背景下，中資銀行與非銀行金融機構如何去應對更加激烈的競爭？我們邀請經濟學家、金融學家及金融業(yè)界人士授課，與銀行家和金融投資家們共同探討。中小銀行如何去應對更加激烈的競爭，是抱團？還是去引入戰(zhàn)略投資？我們邀請專家授課，希望能對中小型銀行的發(fā)展提供一種全新視野，為中小型銀行的更好的發(fā)展略盡綿薄。

課程內容：
1、人民幣匯率升值對銀行業(yè)金融業(yè)的影響（人民幣匯率升值預期與套匯 匯率與貿易順差 銀行間外匯市場人民幣外匯貨幣掉期交易規(guī)則 試點銀行業(yè)務實踐）
2、銀行業(yè)金融業(yè)的海外市場拓展（QDII、國際金融與國際資本市場、國際投資程序、定價與風險、境外市場拓展、境外政策風險、市場風險與收益風險）
3、中資銀行與外資銀行的競爭與合作（股權合作與業(yè)務項目合作等）
4、國內銀行與非銀行金融界機構的競爭與合作（戰(zhàn)略投資、專業(yè)投資顧問等）
5、當前激烈競爭環(huán)境下中小型商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略探討

模塊二、私人銀行業(yè)務與財富管理
課程背景：
在目前的國際銀行業(yè)，私人銀行業(yè)務已經成為最賺錢、發(fā)展最快的業(yè)務之一。銀行的"二八定律"表明，80%的利潤來自占20%的高端客戶。高資產客戶是銀行盈利的重要來源，其帶來的財富效應不能小覷。統(tǒng)計幾家國際先進銀行的財報可以發(fā)現，2006年，UBS、花旗銀行、瑞士信貸等3家的私人銀行業(yè)務盈利增長分別達到25%、17.7%、15.2%，而匯豐、法國興業(yè)等也有10%左右的增長。瑞士友邦銀行首席執(zhí)行官利文德表示，繼日本之后，中國已經成為太平洋地區(qū)高端客戶數量最多的國家。隨著中國富裕消費人群的擴大，財富管理已經成為金融服務產業(yè)的重要增長領域之一。中國內地擁有人民幣近 26 萬億元銀行存款和超過幾千億美元外匯儲備，這樣的市場潛力是最吸引跨國私人銀行的所在。波士頓咨詢公司2007年10月30日發(fā)布的《全球財富報告》顯示，中國內地擁有百萬美元金融資產的家庭數量已從2001年的12.4萬上升到2006年底的31萬，躍居全球第五，僅次于美國、日本、英國和德國。受中國經濟持續(xù)快速發(fā)展的推動，中國百萬資產家庭總數有望在2011年達到60.9萬戶。與此同時，金融資產在10萬至100萬美元之間的中產階層家庭預計到2011年將從目前的325萬戶增加到640萬戶。而國民在財富上的累積，極大地推動了從理財、貴賓財富管理直到私人銀行等多層次的個人金融需求。同外資銀行成熟的運作模式相比，中資銀行私人銀行業(yè)務上存在很多方面上的劣勢。我們邀請來自世界知名銀行、投行及顧問機構的研究主管及從業(yè)人士授課，與銀行家與金融家們一起探討如何迅速提升私人銀行業(yè)務水平，在激烈的市場競爭中立于不敗之地。

課程內容：
1、銀行業(yè)私人銀行業(yè)務與財富管理模式
2、私人銀行業(yè)務、財富管理策略與投資者心理預期與風險偏好（非信貸資產的優(yōu)化組合理論與多樣化資產、客戶購買心理分析）
3、客戶管理與營銷實務（客戶管理 私人銀行業(yè)務與財富管理實務、專業(yè)人才、監(jiān)管環(huán)境、技術支持系統(tǒng)建設）
4、境外私人業(yè)務的發(fā)展模式（國內私人銀行業(yè)務與財富管理、國內外銀行業(yè)私人銀行業(yè)務比較）
5、理財產品（理財產品的創(chuàng)新性與信用度、公眾信譽度等）

模塊三、銀行金融創(chuàng)新
課程背景：
周小川在《財經》年刊撰文說，有聲音提出要小心證券化產品，并將美次貸危機歸因為衍生品和證券化，認為越復雜的金融產品的麻煩越大。對此，周小川認為，我們要保持高度清醒，不要輕易否認證券化方向。"我們今后不可能回避證券化的趨勢，要大力發(fā)展多種類金融產品，包括混合產品、如股權和債權的交替性產品，甚至包括一些現在出了問題的衍生品"。要認識到出問題不見得是因為證券化本身不好，或者信用衍生產品品種不好，而大多數是因涉及的信息披露準則定價機制有問題，或者是在機制設計中有道德風險因素。為此，我們邀請專家授課，探討金融產品創(chuàng)新與金融服務創(chuàng)新，探討金融創(chuàng)新的機制設計問題與監(jiān)管政策等，希望與諸位銀行家與金融投資家一起領悟金融市場前所未有的復雜和變化多端。

課程內容：
1、金融產品創(chuàng)新（信用衍生品、金融衍生品等、資產證券化的發(fā)展方向）與金融服務創(chuàng)新
2、金融創(chuàng)新的機制設計、風險規(guī)避與監(jiān)管政策
3、金融創(chuàng)新與資產組合理論（資產組合理論、有效市場理論、行為金融與投資者理性預期假設）
4、銀行業(yè)流程再造與客戶服務（業(yè)務機制、業(yè)務流程創(chuàng)新、客戶服務）
5、金融租賃試點（試點經驗、發(fā)展方向與監(jiān)管法規(guī)及政策）

模塊四、銀行業(yè)中間業(yè)務
課程背景：
波士頓咨詢公司發(fā)布的《銀行業(yè)價值創(chuàng)造報告》指出："美國和英國的商業(yè)銀行中間業(yè)務收入占其全部收益比重均在40%左右，其中花旗銀行收入的80%來自于中間業(yè)務。"2003年，花旗銀行、美洲銀行、匯豐銀行、瑞士銀行中間業(yè)務收入占其總收入比重分別為48.3%、43.3%、37.6%和64.1%，而在同期，中國銀行、中國建設銀行和中國工商銀行中間業(yè)務收入占其總收入的比重分別為23.4%、10.8%和8.3%。中間業(yè)務所賺取的非利息收入，將是未來銀行經營收入的大頭，在取消現存對外資銀行的限制后，我們面臨著在中間業(yè)務方面的更加激烈的競爭。據國際著名投資銀行摩根士丹利的一份研究報告，中國中小型股份制商業(yè)銀行一直以中國金融市場"新銳"的面目出現，其出色的客戶資源輔之靈活的經營機制，使其在中間業(yè)務及中間業(yè)務創(chuàng)新上展現出極其樂觀的發(fā)展前景。我們應該如何在充分發(fā)揮我們的優(yōu)勢的同時，又克服我們的不足，以期促進我們銀行業(yè)中間業(yè)務更好的發(fā)展呢？我們邀請來自世界一流投行的研究人員及主管、國內證券公司的主管及研究人員和國內著名的銀行業(yè)研究專家授課，與銀行家和金融投資家們共同探討銀行業(yè)中間業(yè)務及中間業(yè)務創(chuàng)新。

課程內容：
1、銀行業(yè)中間業(yè)務（宏觀經濟環(huán)境、金融脫媒與中間業(yè)務的開展、客戶基礎、銷售渠道、創(chuàng)新能力）
2、中間業(yè)務創(chuàng)新、新型風險管理與監(jiān)管政策
3、中資銀行與外資銀行的中間業(yè)務的比較
4、銀行業(yè)中間業(yè)務收入（表外收入）管理與監(jiān)管政策
5、行業(yè)與非銀行金融機構的競爭與合作（中間業(yè)務與中間業(yè)務創(chuàng)新方面的競爭與合作）
模塊五、銀行業(yè)風險管理
課程背景：
周小川在出席2007清華管理全球論壇，總結中外歷史上的金融經驗教訓時說，"我們要學會如何與危機與困境共存，每次都學到新的東西，不斷改進自己，要學會與危機共處。"周小川說，"根據中國自己的經驗，也是跌跌撞撞，不斷出一些大大小小的危機與困境，每次都取得了一定進步。"
當前提高創(chuàng)新能力與提高風險管理水平是銀行業(yè)與金融業(yè)共同面臨的最為突出的兩個問題。我們在模塊三已經談到了創(chuàng)新，我們該如何提高我們的風險管理水平？我們該如何去學會與危機共處？在這一模塊，我們邀請世界一流投行的經濟學家、中國著名經濟學家與金融學家、央行及銀監(jiān)會的官員與研究人員授課，與銀行家和金融投資家們共同探討解決這兩個問題的辦法。

課程內容：
1、銀行業(yè)風險管理 （行業(yè)風險管理與職能部門風險管理、銀行業(yè)風險管理與巴塞爾協議Ⅱ、銀行業(yè)風險管理與全球金融風險等）
2、銀行經營風險評估與模型 （風險提示機制、風險評估、風險評估模型的參數設置等）
3、風險管理與風險管理信息系統(tǒng)建設
4、銀行危機理論
5、美國次貸危機解讀及其對中國銀行業(yè)金融業(yè)的啟示

模塊六、商業(yè)銀行運營與管理
課程背景：
2007年，外資銀行全面進入我國金融市場。這確實給中資銀行帶來全方位的沖擊。中資銀行在資產規(guī)模、資產質量、管理體制等各個方面都與外資銀行存在差距。新巴塞爾協議對金融機構的內部控制提出了更高的要求，更要按照國際規(guī)則要求自己。在當前激烈的市場競爭環(huán)境下，商業(yè)銀行該如何完善治理結構，這是商業(yè)銀行當前所面臨的一個突出問題。我們邀請香港中文大學、清華大學經濟管理學院和北京大學光華管理學院的專家授課，與銀行家和金融投資家們共同探討商業(yè)銀行運營與管理。

課程內容：
1、如何提高商業(yè)銀行競爭力（競爭力情報分析、數據挖掘、銀行自身的比較優(yōu)勢、核心競爭力、銀行績效度量與考核 ）
2、商業(yè)銀行管理（商業(yè)銀行內部控制體系與內部組織效能、銀行管理信息系統(tǒng)建設與人才建設、人力資源與質素薪酬考評體系 團隊建設）
3、商業(yè)銀行信息報露、資產負債管理與監(jiān)管政策、（信息披露質量與股權成本、財務報表分析、資產負債表期限結構的錯配、期限錯配與貨幣錯配風險）
4、商業(yè)銀行內部治理結構（公司治理結構與銀行現代企業(yè)制度建設、公司治理結構與戰(zhàn)略投資者等）

模塊七、宏觀經濟環(huán)境與金融體制改革
課程背景：
通貨膨脹和經濟過熱是我們目前所面臨的最現實的經濟問題。這也正是中央經濟工作會議從緊貨幣政策的出發(fā)點。銀行業(yè)與金融業(yè)該如何應對宏觀經濟政策調整，授課的經濟學家希望與銀行家和金融投資家們一起探討。
來自麥肯錫的一項研究表明，如果中國能進行一場根本性的金融體制改革，將使中國經濟產出提高17個百分點，即每年將增加3200億美元（按當前匯率計算）的產出。我們在深化金融體制改革的同時又將會面對什么樣的金融風險呢？我們將如何實現金融機構功能的現代化，產品及服務的現代化，這具有很大的挑戰(zhàn)性。我們邀請來自央行、銀監(jiān)會的官員及研究人員，清華大學與北京大學的經濟學與金融學教授，與銀行家和金融投資家們共濟一堂，探討金融體制改革的過程中如何防范金融風險。來自監(jiān)管層的意見或許能給我們業(yè)界人士提供另一個全新視角

課程內容：
1、宏觀經濟環(huán)境與銀行業(yè)與金融業(yè)（宏觀經濟環(huán)境及政策與銀行業(yè)金融業(yè)發(fā)展、央票與國債等政策工具對銀行業(yè)發(fā)展的影響）
2、流動性過剩與從緊貨幣政策對銀行業(yè)發(fā)展的影響（信貸收縮、利率規(guī)則與貨幣量規(guī)則）
3、金融業(yè)與資本市場及房地產市場的投資風險分析
4、金融技術、經濟增長與社會文化發(fā)展
5、金融體制改革與金融風險

模塊八、銀行中小企業(yè)金融服務與零售銀行
課程背景：
德意志銀行從中小企業(yè)貸款入手，拓展私人銀行業(yè)務，把對中小企業(yè)貸款與私人銀行業(yè)務聯結起來，這是外資銀行在中小企業(yè)金融服務方面的一個十分出色的探索。我們邀請世界知名銀行的專家以及國內相關方面的專家與業(yè)界人士授課，與銀行家和金融投資家們一起探討如何拓展中小企業(yè)金融服務。
當前，商業(yè)銀行零售業(yè)務領域競爭加劇，零售銀行業(yè)務是商業(yè)銀行傳統(tǒng)的優(yōu)勢領域。從國際經驗看，近年來許多大型商業(yè)都在向零售銀行回歸。一些國內的商業(yè)銀行也制定了零售業(yè)務發(fā)展計劃，努力建設一流的零售銀行。從國外銀行來看，零售業(yè)務的收益率要高于批發(fā)業(yè)務0.5個百分點到1個百分點。據統(tǒng)計，目前國際性大銀行的零售業(yè)務收益占比一般在30%～70%之間。而內資銀行的零售業(yè)務收入占比一般在10%左右，因此內資銀行的零售業(yè)務發(fā)展?jié)摿^大，但同時面臨著更加激烈的競爭。世界著名投行高盛的研究報告指出，中國商業(yè)銀行如果把發(fā)展重點更多的集中于零售銀行（主要包括抵押貸款、汽車貸款、信用卡貸款等），將不僅有助于提高資產的質量、從根本上改善銀行的贏利能力（這些產品在亞洲以及世界各地都取得了較高的風險回報），同時還有助于促進消費導向GDP（比出口導向以及政府支出導向更好）即內需的增長。我們邀請世界一流銀行及投行的研究人員及從業(yè)人士、清華大學和北京大學的經濟學與金融學教授授課，與銀行家和金融投資家們共同探討如何建設一流的零售銀行。

課程內容：
1、銀行業(yè)中小企業(yè)金融服務（中小企業(yè)融資現狀分析與銀行拓展中小企業(yè)金融業(yè)務等）
2、中資銀行與外資銀行中小企業(yè)金融服務的比較 （中資銀行中小企業(yè)金融服務與國家信貸政策 征信系統(tǒng)與風險管理、貸款風險、貸款風險與定價）
3、零售銀行業(yè)務（消費者銀行與面向客戶服務、市場分析與客戶分析等）
4、零售產品創(chuàng)新及風險管理、人才建設及信息系統(tǒng)建設、資訊系統(tǒng)建設
5、中資銀行零售業(yè)務與外資銀行（中國區(qū)）零售業(yè)務發(fā)展的比較
6、如何建設一流的零售銀行、理論與案例


五、 師資構成：
郎咸平 教授
香港中文大學財務系講座教授,長江商學院金融學講席教授；
美國賓夕法尼亞大學財務學博士（1986）；
曾擔任世界銀行、深交所和香港政府財經事務局公司治理顧問。

魏 杰 教授
清華大學經濟管理學院教授，博士生導師；
同時擔任全國多個省市的經濟顧問，許多家大型企業(yè)經濟顧問；
中國國有資產管理學會等5家學會的副會長；
曾任中國人民大學經濟系主任、教授、博士生導師；
國家國有資產管理局科研所所長。

馮儉生
美國運通銀行：亞太區(qū)人力資源發(fā)展總監(jiān) ；
恒生銀行：服務素質促進部主管；
聯科效能發(fā)展顧問有限公司：行政總裁；
維新企業(yè)掛歷顧問有限公司：港區(qū)行政總裁；
香港人力資源管理學會理事及咨詢科技委員會聯席主席；
香港城市大學學生就業(yè)委員會委員。

Sermon Kwan
ING（荷蘭國際集團）執(zhí)行董事；ING中國區(qū)主管；ING私人銀行業(yè)務董事；
有28年國際銀行業(yè)務經驗，1992至今，先后在花旗銀行、美國銀行、ING管理和拓展高資金客戶的私人銀行業(yè)務領域，包括消費者、商務、公司和私人銀行業(yè)務。
劉啟明 教授
美國蓋洛普(中國)咨詢有限公司副總裁；
北京大學學士、碩士，英國Sussex大學經濟學碩士；
美國華盛頓大學、杜克大學和澳大利亞國立大學高級訪問學者；
美國蓋洛普咨詢公司副總裁，清華大學繼續(xù)教育學院主講教授；
1996---1998年期間曾任美國華盛頓大學、杜克大學和澳大利亞國立大學高級訪問學者。

白重恩
哈佛大學經濟學博士(1993年)；
中國科技大學數學學士(1983年)；
清華大學經濟管理學院經濟系系主任；
美國圣地?哥加州大學分校數學博士(1988年)；
曾任教于香港大學、美國波士頓學院。主要研究和教學領域：組織經濟學、競爭戰(zhàn)略、金融、中國經濟。

朱英資
清華大學經濟管理學院金融系；
美國紐約大學物理碩士（1993年）；
美國紐約大學Stern商學院MBA (2002年)；
美國紐約大學Courant Institute數學博士（1997年），1997-2002年任花旗集團風險分析師、定量分析主管。

龔 剛
上海海事大學學士（1983年）；上海海事大學碩士（1986年）；
美國新學院大學博士（1998年）；清華大學經濟管理學院經濟系。
張永光
清華大學繼續(xù)教育學院主講教授，企業(yè)執(zhí)行力研究專家。

李明志
清華大學經濟管理學院經濟系，美國得克薩斯大學（奧斯丁分校）經濟學博士。

喬 雪
清華大學經濟管理學院經濟系，美國愛荷華州立大學經濟學博士。

韓 西
清華大學經濟管理學院金融系，美國華盛頓大學金融學博士。

劉 淳
清華大學經濟管理學院金融系，加拿大多倫多大學經濟學博士。

黃 玲
北京大學經濟學院金融學系，美國加州大學伯克利分校經濟學博士

授課師資還包括
銀監(jiān)會、央行的官員和研究人員，以及清華大學、北京大學及中國人民大學的經濟學和金融學教授，中國國際金融有限公司、中央匯金投資有限責任公司、銀河證券、中信證券等機構的經濟學家和從業(yè)人員。還有來自花旗銀行，美洲銀行、德意志銀行、匯豐銀行、瑞士信貸、摩根斯坦利等的業(yè)界人士。


六、 入學要求：
1.大學學歷（含大學?？疲┘耙陨蠈W歷
2.學員提交報名表、身份證和學歷證明復印件各兩份、近期免冠藍底彩照二寸四張一寸八張；

七、 學習費用：
全部八個模塊，人民幣58，000元
人民幣58，000元（含教材資料費、課件費、報名費、通訊錄、結業(yè)照及學習用具等）。食宿由學校協助統(tǒng)一安排，費用自理。學員在報名時一次性交清所有費用，由清華直接開具發(fā)票。

八、 學習安排：
開學時間:2008年11月13-16日

培訓形式:學習期限一年，每兩個月集中授課一次，每次4-5天

九、 學業(yè)認證：
學習結束經論文答辯考核合格后，可獲得清華大學繼續(xù)教育學院頒發(fā)的"國際銀行家與金融投資家高級研修班"結業(yè)證書。

十、 開學時間及注意事項：

參加學習的學員請?zhí)顚憟竺暾埍聿髡?，審核通過后發(fā)入學通知、詳細報到開課時間、地點等相關資料。

十一、付款方式：
請于收到錄取通知書后一周內交納學費
　　交費方式：
　　1、現金或支票（支票僅限于北京和天津地區(qū)學員，支票抬頭為清華大學）；
　　2、若使用電匯，請將學費匯至以下帳戶，并將匯款憑證傳真至辦公室
　　3、交費方式：
　　　　　　　　開戶行：工行北京分行海淀西區(qū)支行
　　　　　　　　戶 名：清華大學
　　　　　　　　帳 號：0200004509089131550
　　匯款單位須將銀行匯款回單復印件傳真到學校。
　　注：請在匯款單"匯款用途"欄注明"清華大學國際銀行家與金融投資家高級研修班"，并寫上自己的姓名

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